+7 (499) 322-30-47  Москва

+7 (812) 385-59-71  Санкт-Петербург

8 (800) 222-34-18  Остальные регионы

Бесплатная консультация с юристом!

Черные брокеры: схемы мошенничества 2019 год

В наши дни кредит является одним из наиболее доступных способов покупки того, что захотелось купить прямо сейчас без накоплений. В наше общество все больше просачивается система потребления американцев, то есть нормой становится жизнь взаймы.

Но кредит выдается не каждому. К примеру, если у человека плохая кредитная история или у него нет постоянного официального рабочего места, то кредитное учреждение, вероятнее всего, откажет.

В таких случаях обращаются к кредитным брокерам, посредникам, которые специализируются на помощи в получении кредитов. Такие услуги делятся на «черные» и «белые». Отличаются они только законностью методов достижения результата. В данной статье разберемся, кто такие «черные брокеры».

Мошенника можно определить по ряду признаков:

  • Каждую услугу нужно оплачивать: полученный кредит или просто консультацию. И стоимость их отнюдь не дешевая. Консультация может стоить 200-500 руб., а сам кредит уменьшится примерно на 35 %. Цена явно завышена.
  • Методы, которые используются, незаконны. Например, мошенник изготовит справку с несуществующей работы, подтвердит факт работы, если банк будет звонить или даже подделает трудовую книжку. Получить такие средства чревато последствиями.
  • Вербует банковских сотрудников. «Черный» брокер, который сообщит о том, что все путем и у него есть свои люди в банке, к белым явно не относится.
  • Работа анонимна. Очень часто встречи с мошенником проходят вне офиса (на улице, в кафе и т. д.), а также он может общаться с разных телефонов.

Одной из самых распространенных схем мошенников является запудривание мозгов клиента складными и красивыми разговорами о том, что работа будет выполнена наилучшим образом, что у него свои люди в банке, что он абсолютно уверен в успехе предприятия и даже не будет просить у клиента предоплаты. Тот заполняет заявление, отправляет в банк, и оба расходятся, ожидая ответа. А уже через какое-то время клиенту звонит брокер и сообщает счастливым голосом об одобрении кредита. Тот собирается и спешит на встречу с мошенником, чтобы на этот раз оплатить оказанные услуги и получить адрес банка, в котором его якобы ожидают. И когда клиент попрощается с «черными» брокерами, он будет сильно удивлен по приходе в банк, что никто о нем ничего не знает и уже тем более никакого кредита не одобрял. Клиент скорее возвращается в офис мошенника, если, конечно, он у него был, а видит там совершенно другого человека. Доказать также ничего не выйдет, поскольку ничего, кроме адреса, у человека не было и мошенник скрылся.

Негативным последствием может быть принцип «предоплата — вперед, а уже потом -кредит». Такой схемой пользуются мошенники, сообщающие о том, что для начала необходимо сделать первый взнос для подтверждения платежеспособности заемщика. Однако после того как кредит одобряют, клиент не получает взнос обратно, поскольку тот уже в кредите, но, помимо этого, должен оплатить посреднику его усилия. Так получается, что клиент дважды оплачивает услуги «черного» брокера. И даже в случае неодобрения кредита банком денег клиент назад не получит и мошенника больше уже не увидит.

  • Оплата консультации — 500 р.
  • Оплата услуг выдачи кредита (фальшивое рабочее место, справки, одобрение «своих» людей) — 10 000 р.
  • Отдать от кредита 30 % — 30 000р.

Дороговата помощь, а ведь банку нужно будет возвращать всю сумму и еще сверху кредитный процент от 16 до 25 %. Если у клиента есть возможность платить, то банк и так кредит одобрит, без всяких посредников, но если у него нет трудовой книжки, работы или он набрал несколько кредитов и платежеспособность кредитора не устраивает, возможно, и не надо ему дополнительных обязательств? Существует черный список кредитных брокеров. Об этом — далее.

Случай, когда банку представляют фиктивные документы, но служба безопасности в банке получает информацию из своих источников о подделке документов, о том, что человек мало того что не работает в той компании, но и ее самой не существует в принципе. Это является нарушением закона, за которое отвечать будет сам клиент.

Таких историй тоже много. К примеру, если заемщиком заполняется сразу несколько форм от руки, если он копии документов отдает мошенникам, отправляющим заявку в несколько банков сразу для повышения вероятности одобрения кредита. Одобрен кредит может быть сразу всеми банками, куда бумаги направлялись, а клиент все договоры подпишет с мыслями о том, что подписывает лишь один из них. Тогда человек получит 70 % одного кредита, поскольку 30 % от него он отдал брокеру за помощь, а платить будет за несколько кредитов, выданных на его имя. Так часто работают черные кредитные брокеры.

В наше время банки очень внимательно подходят к изучению клиентов. Это означает, что они тщательно проверяют документы и при выявлении подделок могут привлечь к уголовной ответственности, нести которую будет заемщик.

Брокер отказывается выплачивать вам заработанные деньги? Брокеры присвоили ваши сбережения? Брокерская компания слила ваши деньги через аффилированную компанию и подставного трейдера, управляющего вашими инвестициями? Не сомневайтесь — вы попались к брокерам-мошенникам!

Все большую популярность набирает такое явление, как трейдинг. Не смотря на то, что явление это активно развивается по странам СНГ более 15 лет, огромное количество людей не имеют представления о валютных рынках, принципах их работы и рисках, кроме скудных репортажей в СМИ.

Брокеры мошенникиВ действительности трейдинг позволяет существовать безбедно и зарабатывать куда больше среднестатистического работяги, но для этого нужно долго время учиться, получать практические знания и вложить личные деньги. Но более всего важно найти надежного брокера — компанию, которая будет осуществлять торговые операции на рынках от вашего имени. О тех, кто пренебрегает данными обязанностями и нагло кидает и разводит своих клиентов и случайных людей, информация о которых незаконными путями попадает в их базы данных мы и будем рассказывать в рамках данного проекта.

Брокеры мошенники, отзывы о которых мы публикуем не являются сертифицированными компаниями, но представляются ними и после определенным манипуляций получают в распоряжение деньги клиентов (жертв), выводят их в оффшор, а от потерпевших просто открещиваются и вносят их контакты в черные списки.

Брокеры мошенники — Скрытые компании
Прежде всего, каждая компания, желающая привлекать к себе клиентов, которые принесут ей деньги должна убедить их в своей надежности. Это достигается путем получения всевозможных лицензий и сертификатов, позволяющих вести финансовую деятельность вообще и на территории той страны, где привлекаются клиенты, в частности. ТОП компаний проходят все обязательные и добровольные сертификации и предоставляют полученные документы на своих сайтах, а копии выставляют в офисах и прилагают к договорам сотрудничества.

Брокеры мошенники, судя по отзывам и нашим расследованиям не имеют даже минимального пакета подобных документов, поскольку никакой деятельности вести не собираются и изначально рассчитывают на обман клиентов и развод их на деньги. На их сайтах нет даже намека на сертификаты, а выставленные картинки скопированы с других проектов. Многие мошенники выставляют в качестве доказательства надежности награды с финансовых форумов и выставок. Такие награды выдаются не только лучшим компаниям в разных номинациях, но и информационным партнерам и организаторам мероприятий. Брокеры-мошенники выдают награды выданные всем участникам за символы признания надежности.

Работа по островным законам
Деятельность большинства брокерских компаний выведена в оффшор, поскольку в странах СНГ подобная деятельность контролируется очень слабо, законодательная база не готова с имущественным спорам такого плана и законодательно вся подобная деятельность, кроме национальных бирж, например ММВБ в РФ считаются пирамидами и вне закона. Лучшие и надежные брокеры преодолевают законодательные коллизии в правовом спектре и открывают полноценные офисы для консультаций и обучения, но все торговые счета расположены в оффшорах.

Это выгодно и для клиента, поскольку он не должен платить налог на прибыль от трейдинга, как бы он это делал при работе с ММВБ, например. Но брокеры мошенники переиначили эти старания и оперативно выводят все получаемые деньги на оффшорные счета, до которых не добраться органам МВД.

Но самое важное, что скрывают брокеры мошенники, отзывы о которых мы публикуем, так это то, что любые судебные разбирательства, касающиеся мошеннических действий компании происходят в рамках законодательной базы той страны, где зарегистрирован мошенник. Возьмем ТОП брокеров мошенников нашего проекта — SaxoBank, Exante, Questra World, OlympTrade — все они имеют регистрацию в островном анклаве, под названием Сент-Винсент и Гренадины. Это остров в 100 км от побережья США, выживающий только за счет того, что лицензирует финансовую деятельность компаний мошенников разного пошиба. Законы его написаны так, что судиться по ним с мошенниками, зарегистрированными в анклаве обойдется не только дорого, но и безрезультатно.

Вторым моментом, который должен вызывать подозрение у потенциального клиента — договор, который он подписывает в офисе или принимает в личном кабинете компании.

Варианты развода с договорами!
Бумажный договор не печатается для каждого отдельно. В офисе есть образец, называемый рыба, который без персональных данных, но фактически описывает все возможные ситуации и пути их решения, а также права и обязанности сторон.

Это интересно:  Плетение корзин из ивы: советы для начинающих 2019 год

Клиент внимательно прочитывает рыбу, его все устраивает и он соглашается его подписать. Менеджер вносит данные клиента и компании в договор и выводит новую копию на печать. Так вот брокеры мошенники, отзывы о которых вы прочитаете в наших материалах печатают под видом точной копии рыбы совсем иной договор, первые страницы которого идентичны рыбе на 100%, но далее идут существенные различия.

Пример — клиент не передает в управление с конкретными рисками и ограничениями денежные средства брокеру, как написано в рыбе, а передает в полное распоряжение и не имеет претензий в случае их утраты по любой причине.

И таких фактов огромное количество. Если для вас важно вложить деньги в брокера читайте только договор, который Вам дают подписать с уже внесенными данными брокера, лучше в присутствие адвоката.

Развод с публичной офертой
Здесь также присутствует подмена. При первичном прочтении описаны одни условия, при фактической работе с проектом мошенником оказывается, что таковые условия совсем иные. Сайт проекта не является лицензированным ресурсом, данные которого проверяются компетентными органами и наблюдателями, потому брокеры мошенники и не имеют на них никаких документов, домены зарегистрированы на подставных лиц.

Методы развода
Если ждать пока клиент-лох принесет деньги в такую компанию сам, то процесс может затянуться до старости владельцев аферы. Поэтому руководящий персонал выдумывает все новые и новые способы обратить на себя внимание будущих потерпевших. К слову, и старые методы развода брокерами мошенниками отзывы о которых можно посмотреть в публикациях во многих случаях работают вполне неплохо. Но обо всем по порядку.

Холодные звонки и наглый развод
Базы телефонов покупаются на специализированных сайтах и по ним производиться поочередный прозвон. Звонящему без разрешения начинают втирать чушь про инвестиции, доверительное управление, трейдинг вообще и прочее. Из вопросов, которые иногда задаются мошенники узнают о том, кто вы, кем работаете, есть ли семья, авто и прочее. С той стороны телефона сидят подготовленные, в основном, психологи, играющие на чувствах и текущей ситуации.

Единственный способ отвязаться сразу посылать их на х.. и делать так каждый раз, как они звонят. Просто положив трубку. Вы спровоцируете новый звонок и покажите, что не понимаете тематики, разговора, а значит имеете перспективу развода. Если есть опыт в трейдинге задавайте тонкие вопросы о поставщиках ликвидности, системах торговли, юридических аспектах и прочем. Поняв, что оппонент активный участник отрасли трейдинга и на развод не поведется они быстро отстанут, но первый способ, кроме освобождения от назойливых звонков еще и настроение им испортит.

Звонки продолжаются длительное время и большая часть потенциальных жертв, которым не удается отшить мошенников сразу в итоге соглашаются познакомиться с условиями компании поближе.

Важно — ниже описываемая ситуация, является 100% попыткой заинтересовать в инвестициях в интересах брокера мошенника.

Звонящие специалисты от компании, например Exante или Атиора в завершение разговора делают прогноз по ключевым компаниям, которые у всех на слуху, Google, Apple, Tesla и прочие. Ничего из таких прогнозов не сбывается, но при новом звонке оператор уведомляет об успехе прогноза быстрее чем здоровается. Также сыплет цифрами прибыли, которую получила компания и ее фиктивные клиенты от каждой из сделок.

Это убеждает даже самых неверующих в том, что компания действительно работает и беспокоиться о благосостоянии клиентов.

Рекомендация — не ведитесь на подобные звонки и тем более на заявления о том, что прогнозы сбылись и цена действительно пошла вверх или вниз, как они прогнозировали. Не имея возможности и навыков для проверки их слов любая ахинея будет казаться правдой.

Итак, когда клиент постепенным укатыванием убежден в том, что компания надежная и дает нормальные условия работы клиент сдается и соглашается внести немного денег на счет. Брокеры мошенники, отзывы о которых мы изучаем обещают золотые горы в виде 30 — 50% в месяц на депозит. При этом и сумма не маленькая — от 1000$ для первого раза.

Но убежденный в правоте своих действий будущий пострадавший делает перевод и попадает на следующий круг ада. Ох сколько их еще впереди.

Самостоятельная торговля по ложным сигналам
Это самое первое, что предлагается тому горе клиенту, который внес деньги на счета брокера мошенника. Проще всего свалить всю вину на клиента, сделавшего неправильные выводы из прогнозов и без опыта и образования в трейдинге полезшего в терминал.

Обучение в компании проходит по криво написанным руководствам и десятку роликов, описывающих процесс установки терминала и сам трейдинг в формате — «хотите купить жмите BUY, хотите продать SELL». Естественно, что такая торговля без достаточного информирования людей не имевших отношение к трейдингу ранее приведет только к просадке, причем очень быстрой. Но потеря введенный денег клиентом только раззадоривает сотрудников компании мошенника и уговоры, а то и угрозы звучат все настоятельнее.

Управляющие кидалы
«Да, собственно, а чего вы ожидали, влезая в трейдинг на международном рынке без всякой подготовки?» — примерно такой вопрос озвучивает новый звонящий когда клиент посылает его после потерянных вложений.

«Хорошо, говорит менеджер, тогда давайте все эти деньги вложим в нашего управляющего трейдера» и начинает засыпать статистикой его побед и процентами прибыльных сделок и прочим бредом. На самом деле никаких управляющих в компании нет, за все отвечает один оператор, выводящий сделки в плюс или в минус по приказу менеджера. Все предоставляемые на сайте информационные блоки по трейдерам — фикция. За этими фото стоят совсем другие люди, не имеющие отношения к трейдингу в принципе. Их фото скачали из социальных сетей, придумали для них легенды, а при общении от их имени выступает все тот же оператор, что занимается холодными прозвонами.

Клиент соглашается на уговоры, поскольку мысли о потере первого денежного транша не дают ему покоя. В ход снова идут сбережения и клиент получает доступ к терминалу теперь в качестве зрителя.

Сначала все идет хорошо и счет начинает подрастать, причем весьма скорыми темпами. Клиент начинает корить себя за жесткость по отношению к компании и все такое, но вот в один день на счету оказывается пусто. Одна большая сделка слизывает и пополненные клиентом деньги и предоставленные компанией. Как получается у управляющего обойти ограничения на риск и прочие условия работы с инвесторскими деньгами неизвестно, но деньги исчезают.

Клиент рвет и мечет, управляющий отмазывается форс-мажором рынка, техническим сбоем, ошибкой терминала и прочими несуществующими проблемами.

Очень часто после первых извинений, такого трейдера «увольняют» и на его место приходит супер серьезный управляющий с системой, которая 100% прибыльная и не дает просадок. И снова начинается перевод клиента на новый этап развода.

Инвестирование в воздух
«Вы не правильно сделали, что вложили деньги в управляющего напрямую. Понимаю , на этом настоял теперь бывший аналитик нашей компании, но трейдеры, управляющие деньгами компании не заинтересованы в прибыли своими деньгами. То ли дело наши новые ПАММ счета для клиентов. Каждый трейдер вносит не менее 5 000$ на счет до того, как начинает работать и эти деньги теряются и прирастают вместе с прибылями клиентов, которые вкладываются в него» — примерно такой диалог начинается в момент, когда снова все потерявший клиент немного отходит от шока.

Ему обещают высокую прибыльность и минимальный риск, поскольку трейдеры-мошенники-управляющие рискуют и якобы своими деньгами и ведут торговлю более чем осторожно. При этом доходность составляет не менее 20% в месяц, поскольку их уникальная система не дает ошибок.

Клиент долго думает и очень многие на этом этапе посылают операторов и менеджеров окончательно и отказываются продолжать любое общение и тем более сотрудничество. Но остаются те, кто продолжает верить россказням мошенника и снова доверяет ему деньги. В результате также их теряет, после сбоя, ошибки, проблемы и прочих поводов.

Приглашение на работу
Этот развод, со слов многих бывших сотрудников брокеров-мошенников, помогающих нашему проекту изобличать новые схемы, приносит едва ли не больше прибыли компаниям, чем обзвон и развод потенциальных лохов инвесторов.

Заключается он в том, что будущих лохов приглашают на работу, но не трейдерами или управляющими, а по традиционным для нынешних реалий профессии:

Управляющий офисом;
Оператор компьютерного набора;
Оператор на телефон;
Менеджер по кадрам;
Менеджер по работе с клиентами.
Для этого размещаются сотни объявлений в СМИ и электронных ресурсах города, а также ведется активный мониторинг подобных объявлений от соискателей и реакция на них.

Сначала операторы проводят телефонное собеседование с целью выяснения материального состояния будущего работника, его умственных способностей, опыта работы, наличия кредитов, авто и прочее. Тех, кто «подходит» им они приглашают на собеседование, прочих отправляют в лист ожидания, чтобы вернутся когда не окажется более интересных вариантов для развода.

Это интересно:  Ст 236 ТК РФ 2019 год

Собеседование подтверждает основную информацию о соискателе и его отправляют на обязательный для всех претендентов групповой тренинг. На нем молодые люди в дорогих костюмах вещают о несовершенстве современной экономической системы и о том, что традиционная работа оплачивается совсем мизерными суммами. Больше времени уделяется биржевым технологиям и связанными с торговлей суммами и успехами из мировой истории.

По итогам тренинга отбирается будущая группа на усиленный курс занятий. Люди в ней мотивируется высокими заработками благодаря средствам компании, самим ничего не придется вкладывать и прочее.

Обучение длится около недели и в процессе его раскрываются «секреты» трейдинга. В последний день начинаются практические занятия на тестовых счетах в терминале, курс которого заранее спланирован в соответствие с сигналами системы, которой обучали трейдеров. Брокер-мошенник, отзывы о котором есть на нашем сайте создает искусственную ситуацию, когда новички зарабатывают на каждой сделке. На фоне поощрения каждой победы и общего информационного посыла, что форекс это просто, будущие жертвы мошенничества обретают крылья и сами просят принять их на работу в качестве трейдеров или позволить открыть счета у «честного» брокера.

Очень важный факт — подписание договора. Выше писалось о заготовленной рыбе, которая отличается от подписываемой бумаги, как день от ночи. При последующем разбирательстве окажется что деньги подарены и даже законы стран СНГ не найдут состава преступления, а вот фискалы с наводкой от брокера-мошенника о том, что честный работяга перевел им в подарок более 5000$ будут очень рады. У клиента не хватит времени и нервов отбиваться от фискалов и напрягать брокера.

После начала торговли счет неумолимо тает из-за того, что терминал на это настроен, постоянные звонки управляющего и левые сигналы ускорят процесс слива. Опытный психолог мотивирует на все новые и новые пополнения чтобы отбить убытки. Когда денег больше не остается связь с клиентом прерывается и все его учетные данные удаляются с серверов компании.

Управляющие трейдеры
Здесь все еще лучше. «Хотите работать в компании и приносить прибыль себе и клиентам — не вопрос. Единственное условие это личная финансовая заинтересованность. Если вы будете приращивать и терять и свои деньги тоже торговля будет вестись куда прибыльнее и аккуратнее» — примерно такое заявление слышат те, кто решается стать управляющим трейдером у брокера мошенника.

Заявление вполне логичное для нормальной компании и будущие потерпевшие это понимают. Они вкладывают средства, на их торговые счета добавляются якобы деньги компании и инвесторов и начинается цирк. Всего несколько сделок уводят счет в минус, а трейдера за растрату выгоняют взашей их фирмы, поскольку новая группа лохов уже подготовлена для того, чтобы занять их место.

У некоторых умудряются выдурить еще и штраф за растрату инвесторских денег, угрожая судами и несуществующими пунктами договоров.

Страдают даже сотрудники
Кидать так кидать. Старшие управляющие офисов однодневок и подставных компаний брокеров не афишируют себя, поскольку получая основные комиссионные и постоянно перемещаясь с места на место могут представлять оперативный интерес у органов МВД. Чаще всего главным в офисе стоит средний менеджер, а шеф только иногда вызывает его для накачки.

Средний персонал меняется достаточно часто и это понятно, поскольку нужно прятать концы в воду так, чтобы недовольные клиенты не поотрывали кой чего из ненужного в порыве злости. Большинство людей, работающих непосредственно в офисах приезжие из городов, удаленных не менее чем на 400 км от города, где производится афера. Они приезжают по договору на пол года, но уезжают много раньше.

Система такая, их обвиняют в растратах, раскрытии конфиденциальной информации клиентам или даже в банальной лени. Отказывают в выплате зарплаты и присваивают себе созданную базу клиентов, которую передают надежным сотрудникам, делающим завершение с прибылью только для высшего звена.

Текучка очень большая и среди тех, кто приходит по объявлениям некоторых переводят в удаленные офисы на реальную работу, после чего также кидают.
В белорусских кредитных учреждениях комментировать ситуацию отказались, сославшись на банковскую тайну.

Вы когда — нибудь слышали о белом рынке брокерских услуг по оформлению кредитов? Лично я — ни разу. Всё, что связано с помощью в оформлении кредита почему-то как само собой, обычно, создает лишь неприятности. Даже если брокер и помог получить кредит с плохой кредитной историей, без справок и поручителей, без работы и т.д., то за его услуги заемщику приходится платить в большинстве случаев 35% от суммы полученного кредита! Не мало, правда ведь?

К примеру, выдали в банке кредит 100 тысяч рублей, 35 из них заемщик сразу же должен отдать брокеру, себе оставить 65000, а выплачивать нужно будет все сто, плюс проценты на всю сумму долга. Но это еще полбеды. Сегодня на страницах сайта SpasFinans.ru я хочу поделиться с вами, какие методы мошенничества применяют в своей практике так называемые «черные брокеры», чего следует опасаться, обращаясь к таким дельцам. Ведь не смотря на возросшее в последнее время количество так скажем, «жертв», связанных с повышенной активностью мошенников, все больше и больше людей попадаются в их ловушки. Итак.

В основном то и обращаются за помощью «специалистов» по получению кредита, люди, имеющие не идеальную кредитную историю, можно сказать, запятнанную, или не имеющие официального дохода, а порой, и вообще, дохода не имеющие. Сами банки таким заемщикам в кредитовании отказывают, но они находят выход из ситуации через кредитных брокеров. Бывают также случаи, когда у человека уже такое множество долгов, что платить просто нечем, новые кредиты не выдают, и он обращается к мошенникам за помощью, дабы сохранить репутацию добросовестного заемщика не запятнанной. Однако, следует помнить, что это не выход, что отдавать в конце концов придется, только больше.

Так в чем же здесь подвох, может кто-то спросить, если брокер помог получить кредит, пусть даже за весомое вознаграждение? А сами методы получения таких кредитов не законны, следовательно, могут впоследствии подвести заемщика под уголовную статью закона. И вот почему. «Черные брокеры» изготавливают для заемщика липовые документы: справки о доходах, могут даже трудовую книжку со штампами различных фирм предоставить, и даже, ответят на звонок из банка, представившись работодателем заемщика. В общем, создают «портрет» идеального заемщика путем поддельных документов. А это уже мошенничество, за которое ответ держать будет никто иной, как сам заемщик. Ведь именно он подписывал договор с банком, он ставил свою подпись о том, что предоставленные сведения верны, он принес в банк ложные справки. Ему и отвечать. Подумайте, прежде чем пойти на этот шаг: стоит ли кредит такого риска?

Многие брокерские компании берут с заемщиков предоплату, мотивируя это тем, что необходимо внести в банк некий взнос, показать платежеспособность, для гарантированного одобрения заявки. В итоге, если заявку одобрят, Вам придется заплатить и за услуги брокера, и первоначальный взнос останется у них, так как никуда они Ваши деньги не вкладывали

и не собирались даже, это было для них страховкой, чтобы предоплата осталась у них в случае не одобрения заявки. То есть сумма предоплаты в любом случае остается у брокеров, а Вам они будут говорить что только в голову взбредет, лишь только бы выкрутиться, и остаться при своем.

Вот еще одна распространенная схема мошенничества на рынке брокерских услуг. Человек обращается к брокерам, гарантирующим одобрение кредита. Они так убедительно пиарят свои услуги, что не поверить им просто невозможно. Они сообщат, что имеют связи со всеми ведущими банками города, что в каждом банке у них работают «свои люди». Ну и многое другое они Вам наговорят, кроме того, веским аргументом будет следующее заявление: Мы! работаем без предоплаты! А значит, уверены в результате. Вы платите только после одобрения заявки. И вот, уже через час Вам позвонит сотрудник брокерской компании с радостной вестью: Ваш кредит одобрен! Оплатите наши услуги и мы дадим Вам адрес, где можно получить кредит.

Заемщик спешит, летит, торопится. Оплачивает услуги брокера, берет заветный адрес и снова, как на крыльях, мчится в банк. Но! К его великому удивлению в банке этом о нем никто никогда и слышать не слышал. Бежит наш человечек обратно, к брокерам, может не тот адресок написали. И тут не меньше удивляется: нет того брокера, и не было! На его месте сидит совершенно другой человек и со всем своим умным видом заявляет, что всегда тут и сидел, и никого другого здесь не было, никогда. Возможно, ошибся клиент, что-то попутал, а доказательств-то никаких, кроме бумажки с адресочком банка.

Это интересно:  Кооператив потребительский: устав, формы, организация 2019 год

Дорогие друзья, остерегайтесь мошенников, сохраняйте бдительность в любой ситуации и помните — берете один раз и не так уж много, а отдавать приходится долгими годами и гораздо большие суммы.

Если статья «Черные брокеры — схемы мошенничества» Вам помогла, поделитесь с друзьями:

Мошенничество в сфере кредитования является весьма распространенной практикой. Причиной тому является растущий процент отказов в предоставлении займов от банковских компаний. Именно получение отрицательного ответа вынуждает граждан обращаться к частным брокерам и микрофинансовым организациям, часть из которых ведут незаконную деятельность.

Кредитными брокерами называют посредников, которые помогают гражданам в получении кредитов от банков. Часть из них использует законные методы и старается помочь в рамках правового поля. Однако есть и такие, которые стараются добиться одобрения любыми способами, не обращая внимания на их законность.

На сегодняшний день кредитный рынок является довольно большим, за счет чего у мошенников есть возможность обманывать граждан множеством способов. Наиболее популярными среди недобросовестных лиц являются следующие схемы:

  1. Онлайн-кредиты. Высокая популярность оформления кредитов через интернет дала мошенникам простую схему обмана. Так, невнимательные граждане заполняют анкеты, после чего им приходит уведомление об одобрении займа. Далее кредитор просит перевести некую сумму в виде комиссии для продолжения оформления. Однако после перевода средств связь с мошенниками обрывается. Помимо этого, фальшивый кредитор может выяснить данные банковской карты гражданина и воспользоваться его средствами.
  2. Должники. Злоумышленники взламывают банковскую систему и находят список должников по кредитам. Далее они вызванивают клиентов с требованием срочно погасить кредит путем перевода средств на строго определенный счет. Красноречие и психологические навыки подобных деятелей позволяют им быстро уговорить должника к оплате средств.
  3. Комиссии. При заключении договора с кредиторами следует внимательно читать текст соглашения. Некоторые организации намеренно скрывают факт дополнительных комиссий во время беседы.
  4. Брокерство. Обращение к брокерам является следствием отказа в выдаче средств в кредит. По незнанию, граждане обращаются к черным брокерам, которые ведут незаконную деятельность, обманывая как самих граждан, так и банковские организации.

Для того чтобы не попасться на недобросовестные организации, можно заранее посмотреть список кредитных мошенников в интернете по выдаче кредитов. Также можно определить недобросовестного брокера по распространенным способам обмана.

Финансовый рейтинг позволяет банкам определить, насколько безопасно заключать договора с тем или иным гражданином. Большинство банков отказывают в сотрудничестве клиентам с плохим финансовым рейтингом. В итоге человек вынужден обращаться к брокерам, которые искусственно завышают показатели. Сделать это можно разными способами. Так, мошенники фиктивно устраивают граждан в ту или иную компанию путем подделывания документов. В итоге гражданин рискует получить ответственной перед законом за умышленное сокрытие данных.

При оформлении кредита черные брокеры стараются пользоваться несколькими видами обмана клиентов:

  1. Поддельные документы. В их качестве могут выступать как простые справки, так и более серьезные бумаги, например, поддельный паспорт или трудовая книжка.
  2. Искажение данных. Незначительное искажение данных позволит брокеру, в случае необходимости, отказаться от своих обязательств, оставив клиента один на один с банком.
  3. Липовые фирмы. Если необходимо получить кредит для малого бизнеса, то черные брокеры могут намеренно фальсифицировать активную деятельность компании или вовсе создать липовую фирму. В итоге банк может выдать займ ненадежному клиенту, который вряд ли сможет соблюсти свои обязательства по договору.

После завершения работы черного брокера клиент считает, что все прошло успешно. Однако при возникновении вопросов вся ответственность ложится исключительно на заемщика.

Гражданам не всегда удается сохранить идеальную кредитную историю, в итоге банки отказывают в выдаче последующих займов. В таком случае брокеры прибегают к методу полной заморозки КИ. При заморозке история человека полностью удаляется из баз данных кредитных организаций. Для этого брокер пишет о несоответствии представленных данных от лица своего клиента. После обращения кредитная история замораживается на один месяц, в течение которого человек может брать займы с чистого листа.

Часто мошенники выясняют данные кредитной карты, после чего списывают часть или полную сумму средств. Согласно законодательству, в таком случае банк обязан возместить ущерб, однако для этого необходимо соблюдение нескольких условий:

  1. Гражданин не нарушал правила безопасности пользования личной картой.
  2. Клиент своевременно проинформировал банк о незаконном списании средств.

Обычно на предоставление информации о незаконной операции дается один день с момента снятия денег со счета. Для того чтобы точно знать о транзакциях с карты, гражданин может оформить несколько вариантов уведомлений:

  • СМС оповещения;
  • приложение, присылающее уведомления;
  • письма на электронную почту.

После незаконного списания необходимо немедленно связаться с банком, сообщить о нарушении и запросить блокировку карты. Это позволит прекратить снятие средств и сохранить остаток денег.

Кредитные мошенники весьма распространены, поэтому следует соблюдать осторожность при обращении к кредитным брокерам. Для того чтобы операция по получению займа стала безболезненной для гражданина, ему достаточно соблюсти некоторые рекомендации, а также знать признаки, по которым можно выявить черных брокеров.

Существует ряд признаков, по которым можно определить тот факт, что брокер может недобросовестно выполнять свои услуги. К таковым можно отнести:

  1. Множество платных услуг. Недобросовестные брокеры готовы брать деньги за любую услугу, начиная от базовой консультации, заканчивая процентом от суммы кредита. И если беседа с сотрудником может стоить до 500 рублей, то при получении займа гражданину придется отдать до 35% от его суммы. Цена такой помощи весьма завышена.
  1. Незаконные схемы работы. Подделка любых документов является незаконной и может привести к определенной ответственности. Наиболее часто мошенники предлагают создать ложные справки с работы и трудовые книжки. При этом, у клиента нет никакой гарантии защиты в случае обнаружения обмана.
  1. Сотрудничество напрямую с работниками банка. Если брокер напрямую говорит о наличии связей в банковской организации, то он наверняка работает по черной схеме. В итоге клиенту могут предоставить самые неудобные условия кредитования, которые будут максимально выгодны брокеру и банку.
  1. Сокрытие личных данных. Мошенники не любят раскрывать свои личности, поэтому предпочитают работать в анонимном режиме. Они могут назначать встречи на улицах, в кафе, обуславливая это более комфортной обстановкой.

Иногда трудно выявить черного кредитного брокера, поэтому многие стараются найти базу, в которую внесены большинство мошенников.

В интернете существует несколько баз, в каждой из которых можно найти черный список кредитных мошенников. Часть из них представлена в виде форумов, где обманутые заемщики делятся горьким опытом в попытках получить займы от банков.

Также встречаются и базы данных, в которых приведены списки мошенников, однако и здесь нужно соблюдать осторожность. Некоторые ресурсы требуют оплату за предоставление информации. Переводить средства на такие сайты не стоит, поскольку их держатели также могут оказаться мошенниками.

При оформлении кредита черные брокеры готовы работать по незаконным схемам, включающим в себя:

  1. Использование некредитоспособных граждан.
  2. Кража паспортов для использования в личных целях.
  3. Договор с банком на проведение мошеннических действий.
  4. Выдача займов по паспортам подставных лиц.

Помимо этого, мошенники могут вывести средства с карты клиента уже после получения кредита. Именно поэтому следует заранее подготовиться и узнать о том, как защитить свою карту от мошенников.

Для того чтобы защитить свою карточку во время работы с брокерами, необходимо внимательно изучать договор до его подписания. Помимо этого, необходимо обязательно требовать копию документа. Не следует предоставлять брокеру личную информацию в случае, если он не может гарантировать конфиденциальность данных. Для полной защиты не рекомендуется оформлять залоги паспортных данных, а также называть трехзначный номер, расположенный на обороте карты.

Если возникла необходимость в обращении к кредитным брокерам, то не стоит торопиться и звонить по первому попавшемуся объявлению. Следует взвесить все аргументы и внимательно изучить информацию.

Прежде всего рекомендуется проверить наличие отзывов от клиентов на сторонних ресурсах, проверить данные организации, работают ли в них кредитные брокеры-мошенники (список подобных компаний также можно найти на просторах интернета). После проверки рекомендуется позвонить в выбранную компанию и обговорить основные моменты сотрудничества еще до первой встречи. Такая внимательность позволит уберечь себя от мошенников и потери средств. Помимо того, обращение к надежному брокеру повысит шансы на получение кредита с удобными условиями без необходимости в незаконных действиях.

Статья написана по материалам сайтов: businessman.ru, www.pereplanirovkamos.ru, spasfinans.ru, znaemdengi.ru.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock detector