Как инвестировать в акции российских и зарубежных компаний 2019 год

Меня многие спрашивают про зарубежные инвестиционные фонды, компании и акции, куда можно было бы инвестировать деньги. В интернете об этом информации практически нет и я это объясняю так: по интернету на 99% из 100% вы будете находить информацию об инвестициях которые можно сделать только по интернету. Да и по большому счету, сейчас не так уж и много владельцев бумажных акций, а среди имеющихся одни миллионеры и люди, находящиеся в составе крупных компаний на руководящих должностях.

Сегодня я расскажу как я заработал на акциях зарубежных компаний, но об этом не много ниже.

Тем не менее инвестиции в зарубежные компании — вопрос актуальный. Звучит это громко и интригующе, но что вы хотите получить? В основном зарубежные компании это такой стереотип успешности и успешных инвестиций, но ведь каждая компания индивидуальна. Далеко не все компании имеют выход на большой рынок, высокую доходность, доступность для инвестиций, производственные мощи и так далее. Как и у нас, за рубежом единицы мега успешных компаний, куда инвестировать было бы выгодным делом. Но огромный рынок порождает высокие цены, поэтому инвестиции в крупные компании начинаются от нескольких миллионов долларов. Если в некоторые сайты инвестируют миллионы, то что говорить о промышленности?

Давайте рассмотрим конкретные примеры!

International Finance Corporation

Международная Финансовая Корпорация (МФК) — структурное подразделение Мирового Банка, осуществляющее финансирование среднесрочных и долгосрочных инвестиционных проектов в частном секторе.

The European Bank for Reconstruction and Development

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) создан в 1991 году с целью оказания поддержки странам Средней и Восточной Европы при переходе от централизованного планового хозяйства к рыночной экономике.

Morgan Stanley Global Emerging Markets Private Investment Fund L.P.

Фонд сформирован в 1997 г. и является одним из трех фондов корпорации Morgan Stanley Dean Witter Private Equity, специализирующейся на осуществлении инвестиций в акционерные капиталы предприятий.

Это пример надежных инвестиций. Я правда не сказал, что по условиям, инвестиции в эти компании осуществляются минимум на 3-10 лет! Вы все еще спрашиваете почему о них никто не говорит? ))

Если вы мультимиллионер, то вас будут интересовать только акции и доли в крупных компаниях с правом на голос и управленческими решениями. Но если говорить о большинстве, то самым популярным способом инвестировать в зарубежные компании можно через обычную фондовую биржу. Выбираете брокера, пополняете свой депозит и покупаете акции или индексы успешных и перспективных компаний.

Этот способ хорош тем что инвестировать можно уже с 3-5 тыс. долларов, сроки инвестиций вы выбираете сами.

Кроме фондового рынка с устоявшимися компаниями есть такое понятие как инвестиции в стратап. Это очень популярное направление инвестиций в зарубежные компании, так как при успехе, инвестиции приумножаются во много раз. Но стоит сказать и то, что 80% стартапов закрываются уже в первый год работы.

В целом по статистике, годовая доходность инвестиций в акции, фондовый рынок и паевые фонды в среднем 15-20%.

Я бы хотел рассказать как можно заработать на акциях зарубежных компаний максимум прибыли с минимальными усилиями.

Вы можете инвестировать не прямо в акции, а в бинарные опционы на акции самых известных компаний как Google, Microsoft, McDonalds, France Telecom, Amazon, Apple, Deutsche Bank, Toyota, Samsung и кучу других корпораций мирового значения. Бинарные опционы дают возможность инвестировать на короткие сроки — от 15 минут до месяца, при этом получить прибыль в 70%! Суть опционов заключается в том, что вам нужно спрогнозировать будущее направление цены актива. Например вы покупаете опцион на акции Facebook на срок 1 час, и по вашему мнению за этот час акции компании не много вырастут. Вы инвестируете в опцион минимальную сумму в 25 долларов и через час цена акций вырастает. В этом случае вы получаете 70% прибыли! Минимальная инвестиция в опцион — 25 USD, а максимальная в пределах 20 тыс. долларов.

Для опционов я выбрал надежного брокера в данной области — FiNMAX. Это надежный брокер, регулируется ЦРОФР.

Затем я выбрал время истечения опциона на 11:20, так как сейчас 11:08, значит инвестировать я буду всего на 12 минут:

Далее я ввел сумму инвестиции и нажал на кнопку ВВЕРХ — мой прогноз роста цены акций BMW:

А через 12 минут я получил свою прибыль в 75% так как цена выросла относительно от момента покупки и условие опциона исполнилось!

Моя чистая прибыль составила 41.25 доллара, что очень не плохо за 12 минут!

Не нужно быть гением чтобы заработать на акциях зарубежных компаний!

Лично я не упускаю такие шансы, и бинарные опционы стали приносить мне высокие доходы. Сам пользуюсь и рекомендую вам надежного и известного брокера FiNMAX.

Новостей и событий по акциям и другим активам достаточно много, чтобы заработать на этом. К примеру Apple выпускает новый смартфон, это означает что в день старта продаж акции компании будут 100% расти. Все что вам нужно — это купить опцион ВВЕРХ на акции Apple хотя бы на час. Так как новая модель начинает продаваться поэтапно, т.е. в первый день только в Америке, на второй — в Европе, на третий, в России, потом Китае… то зарабатывать на таких событиях можно целую неделю. Представьте теперь сколько есть компаний и новостей по ним, которые могут влиять на цены акций!

Инвестиции – это основа современной экономической жизни. Существует множество объектов, куда можно вложить свои деньги. Мы же рассмотрим, как инвестировать в акции. Что для этого необходимо знать? Как выбрать брокера? Возможна ли покупка акций простыми гражданами Российской Федерации?

Много людей слышали об этом, но мало кто знает, как инвестировать в акции. Почему же этот вариант является привлекательным? Прежде всего – это возможность получения высокой прибыли. Конечно, при этом есть соответствующие риски (но они есть везде, даже при открытии депозита в банке). Но может тот факт, что полностью разориться на акциях практически невозможно, даст силы действовать уверенно. Конечно, риск потерять часть сбережений остаётся, но, как говорится, кто не рискует, тот не пьет шампанское.

Здесь есть три направления:

  • Заработок на разнице курсов. В данном случае смысл схемы заключается в том, что мы покупаем акции, ожидаем, пока они станут дороже, и продаём. Конечно, использовать её по отношению к первым попавшимся ценным бумагам смысла нет. Необходимо тщательно анализировать акции, которые есть желание купить.
  • Игра на понижение. Здесь подразумевается взятие акций в долг у брокера и их продажа по высокой цене. После этого ценные бумаги выкупаются по низкой стоимости и возвращаются. Полученная прибыль идёт в карман.
  • Дивиденды. Подразумевается участие в разделении чистой прибыли компании. Подходит в случаях, когда организация уверенно и стабильно растёт.

Относительно плюсов работы с ценными бумагами можно сказать следующее:

  • Можно начинать с небольших сумм.
  • Потенциал прибыли является весьма большим.
  • Возможность получения высокого дохода (выше, чем предлагают банки при размещении у них депозитов).

Работа с ценными бумагами имеет и свои минусы:

  • Высокие риски. Их можно нивелировать с помощью имеющихся знаний, но это не гарантирует их исчезновения.
  • Комиссия со стороны брокера. Здесь может быть несколько вариантов: она берётся независимо от результата или только от суммы прибыли (такое популярно, когда он рекомендует своим клиентам объекты вложения).

Продолжаем разбираться, как инвестировать в акции свои сбережения. Брокер – это обычный посредник, который работает между клиентом и биржей. Он берёт на себя ответственность в плане покупок акций, а также обеспечивает доверившихся ему людей данными о рынке, на котором он действует. Относительно выбора можно сказать, что существуют многочисленные рейтинги, которые дадут представление о том, что и как должно работать. При ознакомлении с их характеристиками необходимо особое внимание уделить таким сведениям, как торговый оборот, стоимость услуг, наличие возможности взаимодействовать в режиме реального времени (для клиента), простая и быстрая процедура оформления отношений, а также дополнительная информация, которая предоставляется брокером.

Это интересно:  Кооператив потребительский: устав, формы, организация 2019 год

Новичкам позитивно на их деятельности может сказаться наличие бесплатного обучения, низкой суммы денег, проведение вебинаров, а также компетентный и адекватный персонал. Хорошо также будет, если имеется физически близко расположенная контора или филиал. Также необходимо обратить внимание на легкость пополнения счета и вывода денег. Когда уже определились с выбором, то полезно будет проверить, не является ли выбранная контора «кухней». Так называют организации, которые достигают своих собственных целей за счет клиентов. Они не помогут приобрести акции компаний, а только обманом выведут все деньги. Следует отметить, что в данной сфере довольно много мошенников, поэтому ухо необходимо держать востро.

Давайте узнаем, как можно приобрести ценные бумаги. Для этого нам необходим брокер. Благодаря нему можно купить любые акции компаний, которые только есть на различных торговых площадках. Фондовые рынки Европы, США, Индии, Австралии, Китая или Российской Федерации будут доступными для взаимодействия. У брокера необходимо будет открыть счет, внести деньги и выбрать тарифный план, в котором предусмотрен доступ к необходимой торговой площадке. Затем выбираем понравившиеся ценные бумаги, смотрим на курс и оставляем заявку, информируя таким образом, что есть желание приобрести их.

Удобной является форма взаимодействия через интернет с помощью специальных программ. Среди популярных образцов можно предложить выбор из QUIK и MetaTrader5. Следует отметить, что независимо от того, какой способ покупки будет выбран, акции будут представлены в виртуальном виде. Привычная для многих бумажная форма ужа давно отменена. Когда кто-то приобретает ценные бумаги, то делается две записи. Одна – в компании о новом акционере (или изменении доли старого), вторая – у брокера. Перед тем как инвестировать в акции, необходимо выбрать их. Для этого можно следовать ниже приведённым рекомендациям.

Необходимо отметить, что существует много различных подходов. Можно воспользоваться советами экспертов, техническим или фундаментальным анализом или просто действовать наугад, полагаясь на свою интуицию. В этом случае большую роль играет ликвидность. Так называют возможность быстрой покупки или продажи необходимого объема ценных бумаг.

Но разумнее всего будет изучить хотя бы основы фундаментального и технического анализа и ориентироваться в принятии своих решений на них. Также можно изучить стоимость акций и их изменение за определённый промежуток времени (месяц, квартал или год). Первоначально самому может быть проблематично всё сделать по высшему уровню. Но не волнуйтесь, получайте опыт, и в будущем можно будет говорить о низких рисках.

Высокая стоимость акций – это хорошо, но необходимо ещё уметь уменьшать свои траты. Для этого в большинстве случаев достаточно придерживаться определённых правил:

  • Когда заключается сделка, её размер не должен превышать два процента от величины счета.
  • Составляйте дифференцированный инвестиционный портфель. Он поможет минимизировать возможные риски.
  • Определитесь со стилем торговли. Можно попробовать несколько вариантов и выбрать наиболее подходящий. Сильное влияние в данном случае будет иметь начальный капитал, навыки и свободное время, которое может быть уделено бирже.
  • Не чурайтесь стоп-заявок.
  • Если нет желания, времени или возможности управлять свои счетом лично, в качестве хорошего варианта может подойти доверительное управление.

Традиционно наиболее надёжными считаются «голубые фишки». Для них свойственными является стабильность и престиж. Возможно, у читателя этих строк было желание купить акции Газпрома. Что ж, знайте, что это вполне возможно. Причем купить можно не только акции Газпрома, но и ценные бумаги многих предприятий вообще. Предлагаем ознакомиться с вот таким списком:

  • «Аэрофлот»;
  • «ВТБ»;
  • «Лукойл»
  • «Магнит»;
  • «МТС»;
  • «Роснефть»;
  • «Ростел»;
  • Сбербанк.

Весьма известные компании, верно? Конечно, получить контрольный пакет какого-то предприятия будет довольно сложно, но начать стоить светлое будущее для себя и своих детей можно уже сегодня. Следует отметить, что на момент написания статьи цены на акции почти всех предприятий продолжали падать. Поэтому можно сделать предположение, что они находятся на самом низком уровне (или около него). То есть сейчас время инвестировать!

Мы рассмотрели, как покупать акции отечественных предприятий, а теперь давайте уделим внимание зарубежным компаниям. После этого будет дана теоретическая подготовка для получения представления о том, на что нужно обратить внимание при приобретении ценных бумаг. Кстати, когда мы инвестируем в акции российских компаний, то поддерживаем отечественную экономику. В перспективе это имеет для нас значительные преимущества.

Часто в интернете можно встретить нарекания, что невозможно найти компанию, благодаря которой можно было бы выйти за рамки Российской Федерации. Во многом это обусловлено рядом особенностей. Но для начала давайте выясним, на что вы рассчитываете? Обычно, когда говорят о зарубежных компаниях, то становятся заложниками стереотипа успешности. Но ведь каждое предприятие является индивидуальным, и с таким подходом заработать проблематично. Так, необходимо понимать, что не все компании обладают выходом на большой рынок, высокой доходностью, производственными мощностями, доступностью инвестирования и прочими привлекательными качествами. Ситуация такая же, как и у нас – существуют единицы очень успешных предприятий, инвестирование в которые является выгодным делом. Но это приводит к тому, что возникают высокие цены.

Значит ли приведённая выше информация, что среднестатистическим людям путь в такое вложение средств закрыт? Нет. В преодолении этого ограничения помогают паевые инвестиционные фонды. Для этого необходимо выбрать брокера, пополнить свой депозит (правда, здесь речь идёт о сумме в 3-5 тысяч долларов) и выбрать срок инвестиций. Держите во внимании тот факт, что кроме компаний со стажем в качестве объекта вложения можно выбрать и стартапы. Это привлекательное направление, которое окупается в разы. Но вместе с тем, оно и очень рискованное – так, около 80% начинающих компаний прекращает свою работу уже в первый год после начала деятельности. В целом, доходность не превышает 20% в год (при работе с паевыми фондами).

Также в качестве альтернативы можно рассмотреть не только инвестирование прямо в акции, но и в бинарные опционы. Их суть сводится к тому, что человек прогнозирует, как будет изменяться цена актива. Таким образом, выплаты идут за удачные прогнозы. Но здесь существует много подводных камней и любителей легкой наживы, поэтому при желании воспользоваться данным инструментом необходимо проявить значительную осторожность и очень внимательно относиться к компании (а также вникать во все механизмы её действий).

Мы уже рассмотрели много вопросов. И постоянно говорили о том, как работать через посредника. Сейчас давайте разберёмся, как инвестировать в акции без брокера. Если говорить о тех ценных бумагах, которые не обращаются на биржах, то здесь посредники не нужны. Совсем другое дело, если они уже прошли процесс первичного размещения бумаг – ІРО. Здесь, как правило, работа возможна только через брокера. Обратите внимание на одну особенность. Дело в том, что некоторые «голубые фишки» можно приобрести, не прибегая к услугам посредника. Хорошая новость, не так ли? Но здесь есть одно «но». Такое используется только при работе с долгосрочными инвестициями. Кстати, подобную услугу могут предложить и банки. Конечно, следует учитывать, что эти финансовые учреждения возьмут комиссию (готовьтесь морально на пять процентов), но в долгосрочной перспективе это, как правило, не так и важно.

Кстати, если мы затронули эту тему, то давайте выясним, в какие акции инвестируют свои средства банки. Ведь если эти большие финансовые учреждения имеют деньги и направляют их на ценные бумаги, то у них есть и профессиональные аналитики, которые взвешивают риски. Поэтому давайте уделим им внимание. Скажем сразу, никаких конкретных имен и названий не будет. Просто обрисовка общей схемы. Так, важным является инвестирование в ценные акции других банков, а также предприятий, которые активно развиваются. Причем уровень роста последних должен в несколько раз превышать средний по стране (или быть равным ему, но это только по отношению к компаниям, развитие которых отличается стабильностью). Также они вкладывают деньги в государственные облигации разных стран (но чтобы прибыль превышала риски и траты), корпоративные ценные бумаги и акции паевых фондов.

Это интересно:  Определение и значение цветов в психологии по Люшеру 2019 год

Вот мы и разобрались, как правильно инвестировать в акции. Представленной здесь информации недостаточно, чтобы на следующее утро стать миллионером, но её хватит, чтобы получить тот теоретический минимум, которого хватит для начала ведения собственных дел по этому пути. Ведь начинать приходится всегда с чего-то, с какого-то нуля, с отправной точки. И каждому человеку доступно долгосрочное инвестирование в «голубые фишки», что позволит создать базу. Накопление капитала честным способом, увы, – дело длительное по времени и занимает значительный промежуток человеческой жизни. Возможно, в полной мере посеянными семенами коммерции смогут воспользоваться только дети. Но даже этого с лихвой хватит для того, чтобы начать действовать.

Что стоит знать новичку.

Основной фактор вложений – вероятность получить очень высокие доходы, возможность защититься от инфляции, создание пассивного денежного потока. Прибыль бывает иногда намного выше, чем по вкладам в банке.
Покупая акции, вы зарабатываете прибыль от роста их стоимости, и имеете доход от дивидендов.

Есть несколько вариантов заработка на акциях:

  • На снижении курса.
  • На повышении курса (приобретаем подешевле, реализуем подороже).
  • Дивиденды. Доля прибыли компании, направляется на выплату дивидендов акционерам. Если хотите иметь постоянную доходность, выбирайте компании, где минимальный размер от прибыли для акционеров 25% хотя бы.

В том случаи, если нет опыта, не стоит вкладывать все свои средства на покупку акций. Тем более, если вы решили заработать на курсовой стоимости, потому что незначительные ошибки могут привести к большим убыткам. Поэтому лучше обратиться к профессионалам.

«Не зная брода, не лезьте в воду».

  1. Соберите минимальную сумму – для будущих вложений.
  2. Ознакомиться с толковым словарем инвестора.
  3. Необходимо понять азы основы инвестирования.
  4. Подумайте, инвестируя деньги насколько вы готовы рискнуть.
  5. Сориентируетесь на какой срок инвестировать.
  6. Проанализируйте финансовое положение той компании, чьи акции вы хотите приобрести. По финансовой отчетности можно увидеть показатели выручки, рентабельности, чистой прибыли и оценку ее акций, определить какие риски существуют.

Анализируйте. Проведя необходимый анализ, следует переходить непосредственно к покупке бумаг.

Частному лицу напрямую нет выхода на торги. Этим занимается специалист, который имеет лицензию или брокерская контора при банке. У нас в России 2 биржи: Санкт-Петербургская и Московская биржа.

  • Выбрать брокера.
  • Заключить договор.
  • Перевести деньги на брокерский счёт.
  • Установить программу для торговли акциями.
  • Решить для себя, что купить.

У акции две цены: ask и bid. То есть цена на покупку и на продажу. Продавец устанавливает цену по которой продает. Покупатель, обозначает цену, по которой хочет купить.
Следовательно, если вы покупаете смотрите, на цену у продавца и наоборот.

Брокеры обеспечивают клиентам возможность открыть счет и подать заявки на реализацию либо приобретение акций, за незначительный процент от сделки. Брокер – это доверенное лицо между биржей и вами. Ваш успех зависит во многом от того, какого брокера вы выберите.

Имеются различные виды рейтингов, согласно которым квалифицируются все действующие брокеры на рынке. Один из главных критерий — торговый оборот. И обязательное наличие у него лицензии. Весь перечень брокеров можно увидеть на официальном сайте Московской биржи.

У акции основной параметр — это ликвидность, то есть способность быстро приобрести либо реализовать необходимое количество ценных бумаг.
Самые ликвидные из них «голубые фишки», с невероятным престижем.
Это акции: Газпрома, Сбербанка, Роснефть, Лукойл, и так далее. Объемы данных торгов каждый день насчитывает несколько миллиардов рублей и проблем с приобретением и реализацией бумаг у вас не появится.
Возможно, кто-то решит инвестировать в акции стартап-проектов компаний, которые вполне могут как резко пойти вверх, так и обрушиться вниз. Все зависит от вашего решения, в какие акции инвестировать.

  • Потенциал доходности акций очень высокий.
  • Торговлю начинать возможно с небольших сумм.
  • Высокая ликвидность акций некоторых компаний. Тем самым их можно покупать по выгодной цене и реализовывать, получая доход, в любое время.

Недостатки вкладов в акции:

  • Высоко-рискованные инвестиции.
  • Акции всегда будут изменчивыми (волатильными), это для инвестора большой минус.
  • В случае банкротства фирмы, вполне возможно, акции потеряют свою ценность.

Системные риски.

От данного риска почти невозможно защититься, и угадать тоже.
Просто надо быть готовым к этим макроэкономическим колебаниям.

  • Валютные – происходят при колебании валютных курсов, это влияет на инвестиции в валюте.
  • Процентные – возникают при изменении центральным банком банковской ставки.
    Можно посмотреть прогнозы и обезопасить себя.
  • Инфляционный риск – происходят при повышении инфляционного уровня и сильно влияет на стоимость акций.

Не системные риски.

  • Снижение ликвидности — спрос на отдельные акции может в значительной степени измениться.
  • Риск финансовый — стоимость акций банка может меняться при ненадлежащем управлении.

Нельзя вкладывать все деньги в акции одной фирмы.

Как минимизировать риски.

Один из способов-диверсификация рисков.
Это вложение финансов, в различные активы, тем самым снижается вероятность потерять значительные средства. Таким распределением финансов у вас будет уверенность, что доход вы получите.

А также можно использовать доверительное управление.

Вывод.
В любом деле есть риски. Необходимо, анализировать и правильно рассчитывать их. Чтобы риски не уничтожили ваши сбережения, пока вы накопите опыт и познаете рынок торговли, для получения больших доходов.

Investing.com – Покупка акций и облигаций иностранных компаний позволяет инвесторам диверсифицировать свой портфель, получать доход и наращивать капитал в иностранной валюте. Investing.com разобрался, насколько выгодно покупать зарубежные активы и какие инструменты для этого существуют.

Как работает закон

Вопросы покупки и продажи иностранных ценных бумаг регулирует 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле. «Закон практически не ограничивает совершение таких операций на бирже за исключением купли-продажи иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте. Такую сделку можно проводить только через уполномоченные банки и Внешэкономбанк», – рассказал Investing.com адвокат Павел Хлюстов.

Торговать акциями на бирже можно только через брокера или банк, который получил лицензию на брокерскую и депозитарную деятельность, что также позволяет им самостоятельно открывать клиентам счета на бирже. Это правило распространяется и на покупку иностранных ценных бумаг, с помощью которых можно получить курсовую разницу и доходность в иностранной валюте. Купить иностранные акции сейчас достаточно просто. Многие брокеры и банки начали предоставлять такую возможность.

В Питере – купить

Есть разные варианты покупки иностранных бумаг – непосредственно на зарубежных биржах или на Санкт-Петербургской бирже, где их обращение началось около 2 лет назад, говорит директор по стратегии ИК «ФИНАМ» Ярослав Кабаков.

«Централизованные вложения российских брокеров в зарубежные акции и облигации в последние годы проходили преимущественно через НРД (национальный расчетный депозитарий). Но при такой схеме могут быть доступны к покупке далеко не все глобальные инструменты, а организационные бюрократические моменты могут снижать оперативность покупок и доставлять неудобства инвесторам в моменты реорганизаций эмитентов», – поясняет Константин Бушуев. В качестве примера он приводит биржевые ноты ETN, которые могут быть отозваны банками-эмитентами, и ценные бумаги на малоизвестных биржах.

Это интересно:  Безнадежная задолженность - это что такое? Определение 2019 год

Сейчас крупнейшие российские брокеры расширяют возможности торговли глобальными финансовыми инструментами через свои зарубежные подразделения, что может давать более широкий список доступных ценных бумаг и расширять возможности кредитования сделок, использования механизмов РЕПО, отмечает Бушуев.

На Санкт-Петербургской бирже торгуются акции более 500 зарубежных компаний, преимущественно входящих в базу расчета индекса S&P500 . Их можно купить за доллары США. Торговля происходит в режиме Т+2 с участием Центрального контрагента – ПАО «Клиринговый центр МФБ», говорится на сайте биржи. Доход облагается по ставке 13%, а дивиденды — по 30%-ному налогу (взимается в странах эмитентов). В этом случае иностранные акции хранятся в российских депозитариях.

«Для доступа к американским акциям достаточно открыть брокерский счет в Альфа-Банке, подписать форму, подтверждающую, что вы не являетесь налоговым резидентом США, и завести деньги. Никаких посредников в лице иностранных субброкеров нет, что увеличивает технологическую прозрачность сделки для инвестора», – говорит руководитель направления Персональный Брокер Альфа-Банка Сергей Караханян.

«Для того, чтобы работать на СПБ, достаточно российской брокерской лицензии. Для доступа непосредственно на зарубежные биржи нужна зарегистрированная на Западе компания – партнер или собственная, как у нас. Доступ на зарубежные рынки мы предоставляем уже около 10 лет. За это время входной порог существенно снизился – сейчас для торговли на американском рынке у нас достаточно иметь $3 тыс.», – отмечает Кабаков.

По его словам, кроме госслужащих, для россиян нет ограничений на инвестиции в иностранные ценные бумаги, просто раньше в связи с высокими издержками часть компаний отсеивала мелких клиентов, вводя свои ограничения.

Здесь речь идет, скорее, о минимальном размере депозита клиента: у западных брокеров минимальная сумма, с которой можно начать инвестировать, как правило, начинается от $10 тыс., говорит вице-президент, директор по разработке новых продуктов Тинькофф Банка Александр Емешев. «Сами же бумаги можно покупать в любом количестве, и цены на них начинаются от двух долларов. Если вы обслуживаетесь у иностранного брокера с доступом к торгам на европейских и азиатских площадках, то все ограничения будут следовать из юрисдикции той страны, на площадке которой вы хотите приобретать бумаги. Например, в Китае есть биржа, на которой в принципе иностранцам запрещено приобретать ценные бумаги», – отмечает он.

Торговать стало дешевле

Многие банки, предоставляющие доступ к иностранным бумагам, вовсе отказались от любых ограничений. В Альфа-Банке можно начинать с любой суммы – минимальная сумма инвестиций ограничена стоимостью одной акции, банк не берет комиссию за обслуживание брокерского счета, комиссия за сделку начинается от 0,02%, сообщил Караханян.

«Тинькофф Инвестиции» предлагают два основных вида брокерских счетов: инвестор и трейдер. Тарифный план «инвестор» берет в качестве комиссии за сделку 0,3% от суммы и 99 руб. или эквивалентную сумму в иностранной валюте за обслуживание за расчетный период (каждый месяц), если в нем была совершена хотя бы одна сделка (покупка или продажа). Тариф «трейдер» дороже: 0,03% от суммы за сделку и 590 руб. ежемесячной платы, если была совершена хотя бы одна сделка. В «Тинькофф Инвестициях» нет допкомиссии биржи (обычно это 0,01% сверх того, что берет брокер) и за выводы валюты, отмечает вице-президент банка.

В сентябре появился тариф «Премиум» для состоятельных клиентов с доступом к 10 тыс. ценных бумаг эмитентов из 30 стран. «Первый месяц пользования этим тарифом бесплатный, далее с брокерского счета списывается 3 тыс. руб. в месяц + 0,03% от суммы сделки за торги биржевыми инструментами, а также от 0,3% до 2% за внебиржевые. Тариф «Премиум» включает в себя услуги персонального менеджера 24/7. Кроме того, он предоставляет персональную аналитику по инвест-портфелю с предложениями по его улучшению», – рассказал Александр Емешев.

Защита от рисков

Игра на бирже – всегда риск, даже если выбираешь консервативную стратегию. Компания может обанкротиться, перестать выплачивать дивиденды или попасть под санкции.

Если вы работаете с российской компанией, то и права у вас по отношению к российской компании и все вопросы регулируются в рамках российского законодательства, а она уже сама будет решать все проблемы со своим зарубежным партнером, говорит Ярослав Кабаков из «ФИНАМа». «Есть и законодательная специфика. Например, все счета клиентов у нашего европейского партнёра застрахованы на 30 тыс. евро – это требование европейского законодательства. Но если вы работаете напрямую с ним, то и все вопросы нужно будет решать в суде по месту его регистрации», – поясняет он.

Американские акции, приобретенные через Санкт-Петербургскую биржу, хранятся в России, что является преимуществом в условиях санкционных отношений с западными партнерами, так как депозитарий работает в российской юрисдикции, считает представитель Альфа-Банка.

«Дивиденды выплачиваются на усмотрение эмитента, гарантии их выплаты нет. По санкциям – если будут какие-то ситуации, они будут решаться индивидуально, сейчас конкретного порядка нет. Вывод средств через наш сервис доступен всегда, если будут сложности, мы это решим, независимо от санкций», – рассказали Investing.com в службе поддержки клиентов «Тинькофф Инвестиции». Все сделки на нашем сервисе клиенты осуществляют самостоятельно, поэтому контролировать риски клиентам необходимо также самостоятельно, говорится в сообщении.

Неторговые риски исключены, так как мы не пользуемся ценными бумагами клиентов, отмечает Емешев. За сохранность ценных бумаг клиентов отвечает специальное структурное подразделение – депозитарий. Он ведет учет наличия и движения ценных бумаг клиентов, а также реализацию корпоративных событий (выплата дивидендов и купонов, обратные выкупы, сплиты и поглощения, голосования и т.д.).

«Депозитарий банка, предоставляющий брокерские услуги отчитывается перед вышестоящим депозитарием, например – НРД (Национальный Расчетный Депозитарий Московской биржи) или депозитарием своего прайм-брокера, депозитарий которого, в свою очередь, также подчиняется вышестоящему депозитарию. И так – до главных национальных депозитариев, в том числе – американского DTC или европейских Euroclear или Clearstream», – поясняет Емешев.

По его словам, если депозитарий брокера ведет непрозрачную деятельность, то это обязательно покажет сверка с вышестоящим депозитарием, о чем сразу узнает Центральный Банк и примет меры, вплоть до отзыва лицензии. В случае банкротства российского брокера, который проводит операции через НРД, ценные бумаги клиента в любом случае останутся в национальном расчетном депозитарии; в таком случае нужно дать поручение перевести их к другому брокеру, банкротящийся брокер обязан это сделать, говорит Бушуев.

При банкротстве зарубежного брокера варианты развития событий будут зависеть от каждой конкретной юрисдикции. Например, в США с 1970 года брокеры обязаны вступать в SIPC (Securities Investor Protection Corporation – Корпорация по защите держателей ценных бумаг). Она работает по принципу Агентства по страхованию вкладов и обеспечивает страховку, которая покрывает ущерб, причиненный клиенту действиями брокера, в размере до $500 тыс. Страховой фонд корпорации формируется участниками, однако в экстренном случае предусмотрен кредит казначейством США.

При банкротстве брокера SIPC приостанавливает его деятельность и назначает трасти (внешнего управляющего, ответственного за реорганизацию), после чего клиенты могут выбрать нового брокера и направить заявления по переводу позиций на другие счета. Необходимость в привлечении страховки возникает только если какие-то позиции оказываются потерянными.

Статья написана по материалам сайтов: pammtoday.com, businessman.ru, popecon.ru, ru.investing.com.

«

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий